离岸信托 - 芫达国际 | 一站式跨境合规业务服务平台

服务定位与政策背景

📌 2026年政策提示：OECD 透明化标准升级 · 新加坡信托税收优惠扩大 · 中国新个税反避税条款全面落地

规划窗口期收窄

离岸信托是面向高净值个人及家族设立的境外法律实体，将资产合法转移至信托名下，由受托人依约管理，实现资产隔离、税务筹划、代际传承及隐私保护。

适用场景：企业上市前股权规划 / 跨境资产持有 / 家族财富传承 / 婚前财产保护 / 慈善事业安排

🌍 2026年关键政策影响

✓ OECD CRS 信息交换扩至 120+ 国

✓ BVI / 开曼经济实质法 2.0 生效

✓ 中国个税反避税条款（受控外国企业）

✓ 新加坡信托税务豁免范围扩大

⏳ 合规成本上升，规划宜早不宜迟

核心功能架构

可置入资产类型

* 具体置入需根据资产所在地法律及信托契约条款逐项评估

🛡️

资产隔离

✓ 企业资产与个人分离

✓ 婚姻/继承风险隔离

✓ 债权人法律屏障

✓ 司法冻结防范

🧾

税务筹划

✓ 递延/降低资本利得税

✓ 规避遗产税/赠与税

✓ CRS 合规申报优化

✓ 跨境税务身份协调

👨‍👩‍👧‍👦

代际传承

✓ 定制化分配方案

✓ 多代际持续管理

✓ 防止后代挥霍

✓ 家族治理框架

🔐

隐私保护

✓ 非公开登记

✓ 受托人代持架构

✓ 受益人匿名安排

✓ 信息不对外披露

💰

现金与证券

🏢

私人公司股权

📄

上市公司股票

💎

数字资产（合规）

🧾

知识产权

🏠

海外不动产

📋

大额保单

🎨

艺术品/收藏品

信托架构类型

主流司法管辖区对比

服务流程

酌情信托

受托人全权决定分配对象与额度，灵活性最高，资产隔离效果最强，适用于多数高净值家庭。

固定信托

受益人及份额预先固定，确定性高，常用于特定目的（如慈善、员工激励），税务预期清晰。

固定信托

为特定目的（如慈善、家族企业持续运营）而非特定受益人设立，适用于特殊传承需求。

推荐首选

目标明确

定制化强

BVI

VISTA 信托成熟，适合家族企业股权，经济实质法 2.0 已适配，设立快捷。

费用较低

开曼

全球私募/对冲基金首选，信托法律完善，STAR 信托灵活，适合复杂资产。

国际认可度高

新加坡

税收豁免扩大，华人客户首选，距离近、语言通，监管稳定，私行联动强。

华人友好

新西兰

永久信托架构，无资本利得税，英式法律体系，隐私保护强，适合保守型。

长期持有

需求诊断

家族情况·资产构成·传承目标·税务身份

架构设计

辖区选择·信托类型·契约定制·税务预演

设立执行

受托人委任·资产转移·注册登记·银行开户

长期管理

合规申报·资产运维·分配执行·架构检视